ETF 투자를 시작하기 전, 나에게 맞는 투자 스타일을 아는 것이 중요해요. 단 10가지 질문을 통해 점수 기반으로 투자 성향을 진단하고, 보수형부터 공격형까지 나에게 맞는 미국 ETF를 추천 받아 보세요. 복잡한 용어 없이 누구나 쉽게 참여할 수 있는 성향 테스트로, 나의 투자 전략을 지금 바로 정리해보세요.
테스트 방법
총 10문항, 각 문항은 1점(보수적) ~ 5점(공격적)을 선택하여 합산 점수에 따라 보수형, 중립형, 성장형, 공격형으로 성향 분류되어 나의 ETF 투자 성향을 확인 할 수 있습니다.
| 총점 범위 | 투자 성향 | 특징 요약 |
| 10~20점 | 보수형 | 원금보호 안성정 중시 |
| 21~30점 | 중립형 | 균형형 포트폴리오 수익-리스크 조화 |
| 31~40점 | 성장형 | 정기 수익 중시 변동성 감수 가능 |
| 41~50점 | 공격형 | 고수익 추구 단기 리스크 감수 가능 |
투자 성향 테스트 – 10가지 질문
Q1. 갑자기 주가가 10% 하락했다면, 당신은?
- 즉시 매도 (1점)
- 일부 손절 (2점)
- 기다려본다 (3점)
- 추가 매수 고려 (4점)
- 더 떨어지길 바란다 (5점)
Q2. 당신의 투자 목적은 무엇인가요?
- 원금 보존 (1점)
- 예,적금 보다 약간 높은 수익 (2점)
- 시장 평균 수준 수익 (3점)
- 자산 증식 (4점)
- 자산 가속 성장 (5점)
Q3. 투자 가능 기간은?
- 6개월 이내 (1점)
- 1년 (2점)
- 3년 (3점)
- 5년 (4점)
- 6년 이상 (5점)
Q4. 기대 수익률은?
- 연 3% 이하 (1점)
- 연 5% (2점)
- 연 7~10% (3점)
- 연 15% (4점)
- 연 20% (5점)
Q5. 지금까지의 투자 경험은?
- 없음 (1점)
- 6개월 미만 (2점)
- 1년 (3점)
- 3년 (4점)
- 5년 이상 (5점)
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Q6. 투자금은 어떤 자금인가요?
- 생활비 일부 (1점)
- 단기 유보자금 (2점)
- 여유 자산 일부 (3점)
- 전혀 급하지 않은 자금 (4점)
- 장기 묻어둘 수 있는 자금 (5점)
Q7. 하루에 자산 변동이 5% 이상이면?
- 불안해서 못 잔다 (1점)
- 불안하지만 참는다 (2점)
- 중립 (3점)
- 관심은 가다 (4점)
- 흥미롭다, 기회로 본다 (5점)
Q8. 미국 ETF에 대한 이해도는?
- 잘 모르다 (1점)
- 들어만 봤다 (2점)
- 기본 구조는 안다 (3점)
- 종류와 특징 파악 중이다 (4점)
- 전략까지 활용 가능하다 (5점)
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Q9. 투자에서 가장 중요한 가치는?
- 원금 손실 없음 (1점)
- 수익보다 안정 (2점)
- 안정과 수익의 균형 (3점)
- 약간의 손실 감수 가능 (4점)
- 수익이 제일 중요 (5점)
Q10. 당신이 선호하는 투자 스타일은?
- 현금 비중 높고 소극적 (1점)
- 주식 일부 보유 (2점)
- ETF 위주 포트폴리오 (3점)
- 적극적 섹터 분산 (4점)
- 타이밍 매매, 공격적 운용 (5점)
투자 성향별 미국 ETF 추천
1. 보수형 (10 ~ 20점)
당신의 미국 ETF 투자 성향은?
시장 변동성에 민감하고, 손실에 대한 두려움이 큽니다. 자산의 일부라도 잃는 것을 꺼리는 만큼 안정성과 꾸준함이 핵심이에요. 예금보다 살짝 더 나은 수익만 기대해도 만족스러운 스타일입니다.
추천 ETF
- SCHD : 미국 우량 배당주 중심, 장기 보여 시 연 3~4% 수익 가능
- JEPI : 월 배당 + 커버드콜 전략, 배당수익률 연 8~10%
- BND : 미국 종합 채권 ETF, 변동성 거의 없고 이자 중심 수익
전략 포인트
- 적립식 매수 (DCA) 또는 정기 정액 매수에 적합
- 보수형 포트폴리오는 수익률보다 심리적 안정감 확보다 더 중요 함
- 단기 급등보다 배당과 이자 재투자 중심의 복리 전략 활용 추천
주의할 점
- 너무 낮은 수익률에 익숙해지면 기회비용이 커질 수 있어요.
- 시장 금리가 하락하면 채권 ETF 수익률도 줄어듭니다.
2. 중립형 (21 ~ 30점)
당신의 미국 ETF 투자 성향은?
어느 정도 리스크를 감수할 수 있지만, 손실이 너무 크면 불안함을 느껴요. 시장 평균 수익률 (6 ~ 10%)를 기대하면서도, 안정적인 분산투자를 선호합니다. 투자를 취미처럼 즐기며 꾸준히 관심을 유지하는 편입니다.
추천 ETF
전략 포인트
- 성장성과 안정성을 모두 확보할 수 있는 코어-위성 전략 구성 추천
- 적립식 매수 + 분기 리밸런싱 병행으로 포트폴리오 완성
- 인덱스 ETF를 중심으로, 섹터별 ETF를 일부 편입하면 좋습니다.
주의할 점
- ETF 개수를 과도하게 늘리면 관리가 어렵고 수수료 누적될 수 있어요.
- 장기 투자자라는 생각으로 단기 수익률에 일희일비하지 않기
3. 성장형 (31 ~ 40점)
당신의 미국 ETF 투자 성향은?
시장의 파동을 감수하면서도, 자산을 키우고 싶은 욕구가 강합니다. 단기 손실은 감내 가능하며, 테마, 섹터 투자에도 관심이 많아요. 투자 공부도 잘 따라가는 편이고, ETF 구조도 이해하고 있어요.
추천 ETF
전략 포인트
- 개별 종목보다는 섹터,테마 ETF로 리스크 줄이면서 수익 추구
- 장기적으로 복리 수익률이 우수하므로 5년 이상 보유가 이상적
- 상승장에서는 비중 확대, 하락장에서는 분할 매수로 접근
주의할 점
- 수익이 높은 만큼 리스크도 상대적으로 큽니다.
- 기술주 위주의 ETF는 금리 인상기엔 크게 하락할 수 있어요.
4. 공격형 (41 ~ 50점)
당신의 미국 ETF 투자 성향은?
수익률이 높아야 만족하며, 일정 수준의 손실도 충분히 감수할 수 있어요. ETF 매매에 적극적이며, 레버리지/테마 투자에 대한 거부감이 없습니다. 상승장에서 단기간 수익 실현을 자주 노리는 스타일입니다.
추천 ETF
전량 포인트
- 목표 수익률과 손절 기준을 반드시 설정하고 진입
- 데이 트레이딩 또는 스윙 트레이딩 전략에 적합
- 레버리지 ETF는 장기 보유하면 리밸런싱으로 수익률 왜곡되므로 주의
주의할 점
- 변동성이 크기 때문에 하락장에서는 손실이 기하급수적
- 자산의 10~20% 이내에서만 위험 관리용 서브 포트포리오로 운영
테스트 완료 후 해야 할 일
- 결과 유형에 맞는 ETF 3종 정리
- 미국 ETF 계좌 개설 또는 연금 계좌 연결
- 투자 목표와 기간 설정
- 시장 상황에 따라 정기 리밸런싱