최근 미국 주식에 관심이 높아지면서, 많은 분들이 “어떤 종목에 투자해야 장기적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있을까? 라는 질문을 던집니다. 그 중에서도 SPLG, QQQM, BRK.B는 검증된 장기 우량 상품으로 많은 투자자들이 포트폴리오에 포함 시키는 종목입니다.
이 글에서는 3가지 종목의 특징과 수익률, 투자 전략을 비교하고, 소액 투자자도 실행 가능한 조절 포트폴리오를 제안합니다.
1. SPLG, QQQM, BRK.B는 어떤 종목인가?
📌 “수익률을 높이려면 먼저 투자 성향부터 파악하세요 ▶︎”
1-1. SPLG : 미국 시장 전체에 저렴하게 투자하는 ETF
- 운용사 : SPDR
- 추종지수 : S&P 500
- 총보수 : 0.02% (ETF 중 최저 수준)
- 특징 : 미국 상위 500개 기업에 분산 투자, 주가 $60 수준으로 소액 투자에 유리
- 장점 : 저렴한 보수, 광범위한 분산, 장기 안정성 확보
1-2. QQQM : 나스닥 100 고성장 기업에 투자하는 ETF
- 운용사 : Invesco
- 추종지수 : NASDAQ-100
- 총보수 : 0.15%
- 특징 : 애플, 마이크로소프트, 엔비디아, 아마존, 메타 등 빅테크 중심
- 장점 : 기술 성장주 중심으로 장기 수익률 우수 (최근 10년 수익률 약 17 ~ 18%)
- QQQ 대비 장점 : 동일 지수 추종 + 보수가 낮아 장기 보유에 적합
1-3. BRK.B : 워렌 버핏의 가치투자 철학이 녹아 있는 종목
- 종목명 : 버크셔 해서웨이 클래스 B
- 성격 : ETF가 아닌 지주회사 (개별주식)
- 보유 기업 : 애플, 아메리칸 익스프레스, 코카콜라, 무디스, 철도, 보험 등
- 배당 : 무배당 (복리 성장을 위한 내부 재투자)
- 장점 : 버핏 철학 기반의 복합 사업 운영, 높은 리스크 관리 능력
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2. 핵심 비교 요약
| 항목 | SPLG | QQQM | BRK.B |
| 투자 방식 | ETF | ETF | 개별 주식 (지주회사) |
| 주요 섹터 | 시장 전반 | 기술주 중심 | 복합 산업 (보험, 소비, 기술 등) |
| 총보수 | 0.02% | 0.15% | 없음 |
| 분산 투자 | 매우 높음 | 높음(기술주 집중) | 내부 분산 있음 |
| 배당 | 있음 | 낮음 | 없음 |
| 장기 수익률 (10년) | 11 ~ 12% | 17 ~ 18% | 11 ~ 12% |
| 단점 | 기술주 비중 낮음 | 단가 높음 (약 $180) | 기술주 비중 낮고 무배당 |
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3. 나에게 맞는 조합은 무엇일까?
먼저 내 투자성향을 확인해보시기 바랍니다.
이런 투자자라면 SPLG 중심
- 소액으로 분산 효과를 누리고 싶은 분
- 미국 전체 시장에 베팅하고 싶은 분
- 배당과 안정성을 동시에 원하는 분
이런 투자자라면 QQQM 중심
- 테크 기업 성장성에 베팅하고 싶은 분
- 분중장기 수익률을 높이고 싶은 분
- 미래산업 (AI, 반도체, 클라우드 등)에 관심 있는 분
이런 투자자라면 BRK.B 포함 추천
- 워렌 버핏 철학에 공감하는 가치 투자자
- 배당보다 복리 수익을 선호하는 분
- ETF 외에도 개별 종목 보유를 원하는 분
4. 추천 포트폴리오 비중
4-1. 기본형 (균형형)
SPLG 40% + QQQM 40% + BRK.B 20%
가장 안정적이고 이상적인 비중으로 분산과 성장, 가치까지 고루 담김
4-2. 성장형 (공격정)
SPLG 30% + QQQM 50% + BRK.B 20%
기술주에 더 무게를 두고 싶다면 이 조합 추천
4-3. 보수형 (안정적)
SPLG 50% + QQQM 25% + BRK.B 25%
변동성이 클 경우, 안정성과 배당에 더 무게를 둔 포트폴리오
5. 마무리 : 장기적으로 이기는 투자를 하자
많은 개인 투자자들이 시장에서 실패하는 이유는 무엇일까라고 생각해봅니다. 이유는 간단합니다. 단기 수익에만 집착하거나, 타인의 말에 휘둘려 일관성 없이 투자 전략을 바꾸기 때문입니다. 하지만 진짜 자산을 늘리는 사람들은 아래와 같은 특징을 갖고 있습니다.
- 시장 전체에 꾸준히 투자를 하고,
- 기술 성장의 기회를 놓치지 않으며,
- 위기 속에서도 흔들리지 않는 원칙을 지닌 자들입니다.
그런 면에서 SPLG + QQQM + BRK.B는 단순한 조합이 아니죠. 미국 경제의 현재, 미래, 철학을 동시에 포트폴리오에 담아내는 전략이라고 해석 할 수 있습니다.
왜 이 조합이 강력한가?
SPLG는 미국 경제 전체의 성장에 투자하는 가장 효율적인 수단입니다. -> 불황기에도 회복력이 강하며, 분산 효과로 리스크를 낮추죠.
QQQM은 AI, 반도체, 클라우드, 플랫폼 같은 고성장 섹터의 미래를 담고 있습니다. -> 나스닥100이라는 정제된 기술주 집합에 저비용으로 투자할 수 있는 구조입니다.
BRK.B는 위기 때마다 돈을 벌 줄 아는 버크셔 해서웨이의 실천 철학을 대변합니다. -> 배당 대신 복리, 빠른 대응보다 신중한 결정, 이 가치가 시장을 기입니다.
그렇다면, 당신은 지금 무엇을 해야 할까요?
1. 소액부터 시작하세요.
- 월 10만원, 20만원이어도 좋습니다. 중요한 건 ‘지금 시작’하는 것입니다. 토스뱅크를 활용하여 소수점 단위로 주식을 적립씩으로 모아가는 것도 좋은 방법이 될 겁니다.
2. 자동 투자 시스템을 만드세요.
- 증권사 자동이체 / 자동매수 기능을 활용해, 정기적, 기계적 투자를 설정하세요. 투자는 감정이 들어가면 안됩니다. 기계적으로 정기적인 투자가 시장을 이길 확률이 높아지죠.
3. 연 1회 리밸런싱으로 원칙을 지키세요.
- 비중이 무너졌을 땐 감정을 배제하고 본래의 전략으로 돌아오면 됩니다.
4. 매수 후 관망, 관망 후 독서
- 시장을 매일 들여다보는 대신, 투자 관련 독서와 재무 공부에 시간을 쓰세요.
5. 시간을 내편으로 만드세요.
- 복리는 시간과 짝을 이뤄야 힘을 발휘합니다. 빨리 시작하고 오래 유지하는 것이 핵심입니다.